Asset Allocation

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Contexto:

En el panorama financiero global actual, la volatilidad y la sobreinformación hacen que la toma de decisiones de inversión sea cada vez más difícil tanto para inversionistas como para profesionales. Por ello, es ideal optar por un enfoque de inversión diversificado a corto y largo plazo, que busque el crecimiento del capital a través de la exposición a diferentes tipos de instrumentos financieros, desde índices de acciones y bonos hasta productos para la inflación, materias primas e inversiones inmobiliarias.

La diversificación es el arte de reducir la posibilidad de grandes pérdidas y maximizar los retornos a lo largo del tiempo mediante la inclusión de diversas clases de activos y regiones. Se trata de asignar el riesgo de manera equilibrada a instrumentos que tienden a tener un buen desempeño en diferentes momentos y ciclos económicos.

Este curso va a permitir a los alumnos profundizar en su comprensión de los mercados financieros, los activos y los instrumentos de inversión, áreas centrales de la gestión patrimonial. Mediante el acceso a profesionales e inversionistas de renombre en Chile y el mundo, los participantes podrán aprovechar mejor los mercados para satisfacer de manera efectiva sus necesidades de inversión, evaluar mejor sus perfiles de riesgo y alcanzar sus objetivos financieros.

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Después de este curso podrás:

• Tomar decisiones de inversión informadas y estratégicas: Ya no te sentirás perdido en el mundo de las inversiones. Tendrás el conocimiento y las herramientas para evaluar diferentes opciones y tomar decisiones que se ajusten a tus necesidades.

• Minimizar el riesgo de tu portafolio: Aprenderás a diversificar tus inversiones de manera eficiente, reduciendo la sobre o nula exposición a cualquier activo o mercado en particular.

• Maximizar el potencial de rentabilidad: Descubrirás cómo combinar diferentes clases de activos para lograr un equilibrio óptimo entre riesgo y retorno.

• Construir un portafolio a prueba de volatilidad: Tu portafolio estará diseñado para resistir las fluctuaciones del mercado y mantener el rumbo hacia tus objetivos a largo plazo, sin importar los ciclos económicos ni las crisis. 

• Invertir con confianza y tranquilidad: Con un conocimiento sólido en estrategias de inversión, podrás invertir con mayor seguridad y tranquilidad, sabiendo que estás tomando decisiones inteligentes para tu futuro financiero.

• Elaborar carteras ideales para tu perfil de riesgo, y metas: Desde una cartera conservadora o agresiva usando alternativos hasta la misma cartera de Ray Dalio. 

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¿Qué aprenderás en este curso?

• Los fundamentos del Asset Allocation. Comprenderás la importancia de la diversificación y cómo esta impacta en el riesgo y la rentabilidad de tu portafolio.
• Las diferentes clases de activos y las características de cada clase de activo, incluyendo renta variable, renta fija, bienes raíces, entre otros.
• Cómo seleccionar los mejores fondos de inversión: Te enseñaremos a utilizar herramientas para identificar los mejores fondos del mercado global.
• Construcción de portafolios: Aprenderás a diseñar portafolios diversificados que se adapten a tu horizonte de inversión y tolerancia al riesgo.
• Carteras de inversión: Te mostraremos ejemplos concretos de carteras para diferentes perfiles de inversionistas. Desde las carteras de Ray Dalio, hasta carteras activas mediante estacionalidades ¿Vende en mayo y compra en Octubre?

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Secciones del Curso:

Módulo 1: Bases del Asset Allocation

Introducción
Asset Allocation
Bases para el Asset Allocation
Volatilidad
La historia del Asset Allocation
Rebalanceo
Correlaciones
Riesgo Retorno
Teoría Fractal

Módulo 2: Clases de Activos

Tipos de clase de activos
Renta Variable y Renta Fija
US Equity
Developed Markets
Emerging Markets
Private Equity (BTG Pactual)
Private Equity (Singular)
Real Estate (Singular)
Infraestructura (Singular)
Deuda Privada (Ameris)
Temáticos (Dva)
Crypto (BTG Pactual)

Módulo 3: Selección de Activos

Selección de la combinación de activos
Selección Fondos con Morningstar
Características de un fondo de inversión
Análisis de rentabilidad
Análisis de riesgo
Raitings
Selección de fondos renta variable
Selección de fondos renta fija
Selección fondo renta mixta y alternativos
Herramientas Morningstar

Módulo 4: Construyendo tu portafolio

Construyendo tu portafolio
Conservadora / Balanceada Agresiva
Cartera Dinámica
Cartera Dinámica con Alternativos
Cartera Permanente
Cartera Ray Dalio
Cartera Dual Momentum US – US Sectors – Emerging Markets
Cartera Seasonal US – Europa – Emerging Markets

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Este curso es ideal para ti si…

• Eres nuevo en el mundo de las inversiones y quieres empezar con el pie derecho.
• Ya inviertes pero sientes que tus inversiones no fueron tomadas con un real experto.
• Buscas comprender cómo los profesionales construyen portafolios exitosos.
• Quieres tomar el control de tus finanzas y construir un futuro financiero sólido.

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Profesores Invitados:

• Magdalena Bernat. Real Estate (Singular)
• José Miguel Correa. Private Equity (BTG Pactual)
• Luis Fernando Pérez. Infraestructura (Singular)
• Diego Chomali. Private Equity (Singular)
• Fernando Gómez. Fondos Temáticos (DVA)
• Daniel Soto. Deuda Privada (Ameris)
• Fernando Luque. Selección de Fondos (Morningstar)

Comentarios del autor:

A lo largo de los últimos diez años, la brecha en el acceso a instrumentos financieros se ha reducido significativamente. Sin embargo, aún persisten problemas relacionados con la combinación inadecuada de activos y el limitado conocimiento sobre la variedad de instrumentos disponibles para una correcta asignación de activos. Esto provoca graves problemas de diversificación que ponen en riesgo el patrimonio de individuos, familias y empresas.

Por esta razón, he creado este programa junto a grandes especialistas, con el objetivo de proporcionar el conocimiento necesario a los inversores que deseen generar estrategias de inversión sostenibles, eficientes y rentables a largo plazo.

El curso surge ante la falta de conocimiento de los ahorradores en términos de diversificación por clases de activos y el desconocimiento tanto de los instrumentos disponibles como del rendimiento asociado a su combinación en una cartera.

En la industria de asesoría financiera, tanto bancaria como no bancaria, el conocimiento y uso de mecanismos de diversificación eficiente son notablemente escasos.

Fernando Slebe

Fernando Slebe se ha especializado en mercados de capitales y diversificación de carteras. Su carrera se centra en el análisis del comportamiento del mercado de acciones y bonos, tipos de cambio, volatilidad y tasas de interés. Su filosofía de inversión se basa en la correlación entre diferentes activos a lo largo del tiempo para construir carteras de inversión lo más eficientes posible. Para él, el arte de la diversificación consiste en maximizar el retorno y minimizar los riesgos. Además, ha profundizado en la importancia del sentimiento del mercado, el momentum y los patrones de mercado, combinando la teoría de portafolios eficientes con estrategias tácticas. Las escuelas de pensamiento que influyen en sus ideas de inversión incluyen a Eugene Fama, Benoit Mandelbrot, John Murphy y Chen Zhao.

Si tienes alguna duda, escríbenos a contacto@patrimore.com y estaremos felices de responderte